金融服务

根据您独特的目标,建立满足您需求的金融投资组合。

我们的理财规划师将综合考虑您的需求,并与您合作,确定和规划您的财务目标。如果您的投资组合需要我们所提供之外的解决方案,我们将为您介绍我们更广泛的专家网络。

– 个人风险规划
– 退休规划
– 投资规划
– 遗产规划
– 医疗保健
– 规划短期
– 保险规划

我们还会比较不同保险公司提供的保险细则,让您能够明智地选择适合您投资组合的保险:

– 人寿保险
– 残疾保险
– 重大疾病保险
– 疾病福利
– 收入保障
– 丧葬保险

我们遵循严格的操作准则,并遵循最佳实践的建议流程。作为专业的顾问,我们并不局限于任何产品供应商。

商业保险

在死亡、残疾、受伤和疾病发生时的保障:

买卖合同保险
保险将为共同所有者提供流动资金,以购买共同所有者在其死亡、残疾或退休时的业务权益。

担保责任保险
保护为企业担保的共同所有者。

保护贷款账户
通过提供流动资金来清偿企业和共同所有者的贷款账户。

企业开支保护
为企业的某些开支提供保障,最长可达24个月。

关键人员保险
在关键人员死亡或永久性残疾时为替代人员提供资金。

企业投资解决方案
通过寻找超越货币市场的替代固定利息工具,保护和增长您的企业资本。

优先补偿
为特定员工提供激励计划,以保留他们未来为企业服务的利益。

员工福利

建立符合您独特目标的金融投资组合

我们的理财规划师将综合考虑您的需求,并与您合作,确定和规划您的财务目标。如果您的投资组合需要我们所提供之外的解决方案,我们将为您介绍我们更广泛的专家网络。

个人风险规划
最佳的商业解决方案包括医疗保健、退休和风险福利的组合。我们向企业、机构和中小型企业提供这些福利,可以单独提供,也可以组合提供。

医疗保健福利
通过协助员工获得高质量的医疗保健福利,企业可能拥有更快乐、更有生产力的员工。

  • 我们评估、识别和优先考虑健康风险。
  • 对现有医疗保健福利进行尽职调查。
  • 根据可用预算提供量身定制的解决方案。
  • 医疗保健管理咨询服务。

团体风险福利
风险福利可帮助员工在死亡、残疾或重大疾病时为其家属提供保障。

  • 与公司退休基金一起提供的团体风险福利。
  • 作为独立企业福利提供的团体风险福利。

养老金和公积金
量身定制的风险福利和养老金缴费方案 – 我们将量身定制一套适合您独特需求的策略。

  • 所有行政、投资和风险福利都将得到妥善处理,以便管理层可以专注于业务。
  • 提供比其他传统养老基金更低的成本和更大的灵活性。
  • 会员会定期接收到简明易懂的沟通。
  • 按要求提供个别员工咨询。
  • 退休规划
  • 投资规划
  • 遗产规划
  • 医疗保健规划
  • 短期保险规划

我们还会比较不同保险公司提供的保险细则,让您能够明智地选择适合您投资组合的保险:

  • 人寿保险
  • 残疾保险
  • 重大疾病保险
  • 疾病福利
  • 收入保障
  • 丧葬保险

我们遵循严格的操作准则,并遵循最佳实践的建议流程。作为专业的顾问,我们并不局限于任何产品供应商。

医疗援助

适合您个人需求的医疗保健选择。

医疗费用不仅涉及您的住院费用。

获得高素质的专科医生和医疗治疗是良好医疗保健的最重要组成部分。特别是包括全面的肿瘤治疗 – 这些福利在市场上不同的医疗援助计划之间差异很大。

简单明了和注重细节,帮助我们指导客户比较选择并选择正确的医疗保健计划。

适合您个人需求的医疗保健选择:

住院计划
提供住院护理和治疗特定慢性病症状。

储蓄计划
将住院计划与年度医疗保健储蓄金额相结合,用于支付门诊费用。

综合计划
提供全面的住院和日常保障。根据选项,日常保障可能限制在特定金额内。

网络计划
提供住院保障和有限的日常保障(通常包括家庭医生访问、处方药、病理学、放射学和牙科福利)。您需要咨询网络医生才能享受这些福利。

缺口保险

建立符合您独特目标的金融投资组合

我们提供在您最需要的时候对医疗援助福利限额的保障。

医疗援助对在您住院期间的一些福利设定了一定的限额。

将您的医疗援助与正确的缺口保险选择相结合,将为您提供全面的保障和安心。

您的医疗保健提供者收费金额与您的医疗援助支付的费率之间可能存在差异。您的医生或专科医生进行的医疗程序也可能需要您支付共同付款。您住院/风险福利未完全覆盖的这些费用可能由您的缺口保险计划(根据具体缺口保险计划,可能完全或部分地)来支付。

缺口保险选择:

  • 为您住院医疗提供者提供额外保障(介于100%和500%之间)。
  • 共同付款(例如住院、结肠镜检查、胃镜检查、MRI和CT扫描等)
  • 次限(内部假体)
  • 肿瘤治疗福利
  • 急诊室保障

投资

我们提供广泛的投资计划和投资组合。

我们的投资团队根据具体的授权管理我们的投资组合,确保可靠性和透明度。我们的投资组合根据特定的风险承受能力量身定制,以满足客户的目标。

国际投资计划
在使用外币的世界一流投资选择中,享受税收和遗产规划优势。

灵活的投资计划(基金信托)
您作为投资者决定了您的投资期限和资金提取时间。所有投资都是自愿的,可以随时增加或减少而无负面影响。

捐赠保单
为税率超过30%的投资者提供税收优惠。在至少五年的最低投资期后,资本可以免税提取。

免税投资计划
这种灵活的投资产品旨在实现增值,并根据您的个人需求和风险承受能力量身定制。您的投资增长不纳税。但有限额适用。

退休规划

量身定制且良好管理的退休投资组合,提供坚实的投资解决方案。我们专注的投资团队根据稳健的投资原则管理我们的投资组合。每个投资解决方案都根据特定的风险承受能力量身定制,以满足客户的目标。

为退休储蓄
通过计划和定期储蓄,您将逐渐积累一个坚实的资金储备,确保您享受舒适的退休生活。

退休年金
养老金和公积金

保留退休资金
当您更换工作时,您可以将退休储蓄转移到保留基金中,以便您的资金可以继续增长。

保留养老金基金
保留公积金基金

退休收入
正确投资您的退休资金,并为您提供全面建议,将确保您退休生活的质量。

终身年金
灵活保本终身年金
保证终身年金(终身年金)

财产和信托服务

为高效管理财产资产提供全面的财产规划和受托服务。

我们的全面财产规划和受托服务(与Ambassador Trust合作)使您能够高效地管理您的财产资产,并确保在您去世时按照您的意愿进行分配。我们还协助处理已故财产的行政事务。

财产成本往往被低估,可能包括:4.025%的执行人费用,18%的资本利得税和20-25%的遗产税。

遗嘱

财产规划

信托

遗产处理